申论资料-时政焦点：揭秘网络诈骗背后的利益链条
2013-01-20 13:41:39   来源：   评论：0 点击：

网络诈骗更新快、手段多

近年来，随着网络购物、网络通讯、网络社区的兴起和流行，在方便大家的同时，也给不法分子提供了一个隐蔽的诈骗渠道。

在美国留学的小靳讲述了自己聊天视频被盗取用来诈骗的经历：不法分子先和她视频聊天，在不暴露的情况下把小靳的聊天视频录下。然后，通过技术手段盗取小靳的ＱＱ，再通过视频聊天的方式向小靳的家人和朋友骗取汇款。“他和我家人说耳机坏了，然后播放之前录下来的视频，家人这就上当了。”

这只是网络诈骗花样不断翻新、手段更加隐蔽的一个缩影。南宁市公安局青秀分局刑侦三大队大队长陈宏说，新的技术、新的平台、新的政策、新的社会热点都可以为网络诈骗提供素材。

例如针对近期热门的“最严交规”，在网上可以搜到多个“办理驾驶证消分业务”的网站。在一家名为“申通驾校”的网站，上面甚至留有联系电话和银行账号；又如接近年关，各种伪造“中国好声音”“春晚”中奖官方网站频繁出现。

“这些都是钓鱼网站。”据陈宏介绍，目前网络诈骗主要有以下五种“戏法”：一是盗取ＱＱ冒充亲友诈骗；二是网络贷款诈骗；三是网上购票诈骗；四是发布虚假中奖信息诈骗；五是网上购物诈骗。“这些诈骗戏法通过弹出信息、邮件发送、网站建立等技术手段支持。”陈宏说。

“这些戏法很难骗到上网经验丰富的人。”有网友认为，老人家更容易上当受骗。但事实并非如此。在近期侦破的一起诈骗案中，南宁市的黄先生因急于寻找创业资金，被一家网站“无抵押、无担保、放款快、期限长、用途广、额度高”所诱惑，结果贷款没拿到，反倒赔进去了２万；网友“江湖中人”说，他接到短信说网银升级，在网上按提示操作，结果被一次转走８０００多元。

办案民警告诉记者，不法分子往往摸透了百姓的心理，采取“广撒网”的办法，“１００个里面总能成几个”，因此外来务工者、创业者等短期内对金钱需求较大的人群，以及家人、亲戚等成为受骗的主要群体。而单笔金额少，累积金额多成为网络诈骗的特点。

网络诈骗已形成产业链

不法分子得手后，又是怎样提出赃款呢？据了解，不法分子“广撒网”诈骗得手后，集中在银行卡中的赃款数额较多，少则几万，多则数十万，超过了ＡＴＭ机单笔最高取款限额，多次取款具有一定风险。因此，他们便借用网银“转账快、转账额度高、隐蔽性强”的特点，将赃款分割、转移。

陈宏举例说，不法分子将１０万元赃款通过网银转账，平分到其他２０张卡里，再通过佩戴假发、墨镜等伪装或是雇佣人员将赃款在不同地点、不同银行一次性取出。

不法分子从何处得到这些网银？在１６日南宁警方通报的贩卖银行卡案件中，犯罪嫌疑人吴某交代，他通过电话联系，以１１００至１２００元的价格从位于浙江温州的“上线”处购买由４张不同银行的银行卡、４个网银优盾、一张真实银行账户户主信息的复制身份证组成的“套装”，然后以１６００至１８００元每套的价格出售给“下线”。去年１０月至今就卖出了７０多套。

跳过“中间人”，远在浙江的“上线”又是如何得到数量巨大、用真人信息注册的网银呢？办案警官分析，一方面，“上线”利用外来务工人员法律意识淡薄、赚钱心切的特点，诱惑其办理网银；另一方面，犯罪团伙与银行工作人员里应外合，大量办理银行卡。

在某大型银行工作的知情人士告诉记者，银行十分欢迎企业大批量办理工资卡，这是一笔很大的现金流。“企业法人只需携本人身份证、税务登记证、组织机构代码等相关证明，即可一次性为企业员工办理多张银行卡，其中存在个人信息被利用的可能。”这位知情人说。

另一方面，国有大型银行业务面广，一座三线城市有七、八十家营业网点，一线城市则多达百家以上。大范围铺开的业务面限制了监管力度，下属营业网点几乎“一把手说了算”，存在不小隐患。